基金手續費的計算方法

來源：查字典理財網  發布時間： 2017-04-20

  基金手續費主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費，你們知道基金手續費是怎么計算的嗎?下面就讓小編帶你們一起去了解一下有關基金手續費的計算方法吧。

  基金手續費的計算方法之認購費的計算

  (一)基金場外認購一般采用金額認購的方式，認購費計算如下：

  凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

  認購費用=認購金額-凈認購金額

  (二)基金場內認購一般采用份額認購的方式，基本上認購費率是為1.2%，認購費計算如下：

  凈認購金額=掛牌價格認購份額

  認購費用=掛牌價格認購份額認購費率

  基金手續費的計算方法之贖回費的計算

  基金贖回一般采用份額贖回的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，贖回費率一般是0.5%，贖回費計算如下：

  贖回總金額=贖回份額T日基金份額凈值

  贖回費用=贖回總金額贖回費率

  基金手續費的計算方法之管理費的計算

  計提方法和支付方式

  目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下：

  FV=C+(P-C)(D1-Dr)/D1

  式中：H每日計提的費用;

  E前一日的基金資產凈值;

  基金手續費的計算方法之基金運作費的計算

  基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。按照有關規定，發生的這些費用如果影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發生的費用大于基金凈值十萬分之一，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。發生的費用如果不影響基金份額凈值小數點后第5位的，即發生的費用小于基金凈值十萬分之一，應于發生時直接計入基金損益。

  R費率。

  基金手續費的計算方法之托管費的計算

  基金托管費由基金托管人收取，一般按前一日基金資產凈值計提當日的托管費，托管費計算如下：

  H=E托管費年費率當年天數

  H為每日應計提的基金托管費

  E為前一日的基金資產凈值

  基金托管費每日計算，逐日累計，定期支付。