克隆儲蓄卡提現(xiàn)370萬

克隆儲蓄卡提現(xiàn)370萬，廣州警方破獲今年省內(nèi)單筆金額最大銀行卡詐騙案!今日，廣州市公安局新聞辦公室向媒體通報：一市 民一張儲蓄卡內(nèi)503萬元被克隆盜刷，廣州市公安局為此成立了專案組。專案組通過抽絲剝繭的艱難偵查，終將這一特大克隆盜刷銀行卡團伙的10名犯罪嫌疑人 捉拿歸案。

儲蓄卡現(xiàn)金不翼而飛

2月26日，一名姓劉的女事主十萬火急地來到海珠區(qū)公安分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案。2月中旬，在泰國工作的劉小姐查詢自己銀行儲蓄卡時，發(fā)現(xiàn)賬戶里的50多萬元于2月5日在廣州被轉(zhuǎn)走。據(jù)其回憶，最后一次用卡，是去年年底在廣州的一家茶葉店里購買茶葉時刷卡結(jié)賬。驚愕萬分的劉女士立即回國報案。接報后，海珠警方立即組成專案組展開偵查。

克隆卡一次刷走50萬元

根據(jù)劉小姐提供的銀行信息資料，專案組警察展開深入偵查，成功鎖定一名叫陳×均的嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)一個涉嫌專門從事信用卡詐騙的犯罪團伙。經(jīng)查，今年年初，嫌疑人黃×(男，29歲)和伍×毅(男，29歲)通過非法手段獲得劉小姐克隆儲蓄卡，沒有立即進行套現(xiàn)，而是耐心等待其賬戶存入足夠多的資金后才下手。但由于卡制作較為粗糙，兩人多次套現(xiàn)均被商戶拒絕。后經(jīng)他人介紹，兩人認識了有“能力”套現(xiàn)的陳×均，在陳×均操作下，劉小姐卡里的資金通過天河區(qū)的一家化妝品經(jīng)銷部轉(zhuǎn)入珠海市一家商店，再轉(zhuǎn)入到多個銀行賬戶后被嫌疑人提現(xiàn)。事后，黃×及伍×毅分得30.5萬元，陳×均等人分得20萬元。

取保候?qū)徠陂g再犯案

6月3日下午，專案組民警分別在番禺區(qū)、天河區(qū)等地同時展開收網(wǎng)行動，成功抓獲以陳×均為首的7名犯罪嫌疑人，繳獲涉案工具一批。6月27日，專案組再次派出兩個抓捕小組，在番禺和海珠抓獲嫌疑人黃×及伍×毅。隨著調(diào)查的深入，以陳×均為首的信用卡詐騙團伙的整個犯罪架構(gòu)和犯罪鏈條也逐漸浮出了水面。

經(jīng)查，陳×均因非法經(jīng)營信用卡套現(xiàn)被南京市警方取保候?qū)彛氐皆龀呛罄^續(xù)其違法勾當。在其兒子的介紹下，陳×均認識了懂克隆卡技術(shù)的馬×雄(男，24歲)。隨后，陳×均又糾合了向×剛(男，31歲)、張×富(男，22歲)等人，在番禺區(qū)冒用他人身份開設(shè)了廣州雄×國際貨運代理有限公司，并向銀行申領(lǐng)POS機，專門從事克隆信用卡和信用卡套現(xiàn)的非法勾當。

凌晨驚覺被盜刷503.2萬

4月10日凌晨3時，身在香港的梁女士睡夢中被手機短信提示音吵醒，她睜開眼瞄了一下手機信息，嚇得立即清醒了——收到的三條信息顯示，其名下一張某國有商業(yè)銀行借記儲蓄卡，剛剛被人刷卡消費了三筆資金，共503.2萬元人民幣!

“卡被偷了!”梁女士第一反應(yīng)，立即翻查自己的銀行卡，但發(fā)現(xiàn)銀行卡仍躺自己的包里。

糟了!她意識到自己的銀行卡被人克隆盜刷了，馬上打電話給銀行客服中心查詢該卡的交易情況，告知該卡非其本人消費。銀行立即告知梁女士盡快前往廣州市公安局經(jīng)偵支隊報案，同時，該行第一時間派員向經(jīng)偵支隊反映了情況。

據(jù)警方介紹，女事主是廣州人，其丈夫為香港上市公司老總。她自己手上張張銀行卡中都有大額金額。其銀行卡是今年三月在深圳稻香酒樓消費時被盜刷。

圍追堵截保住事主130萬

廣州市公安局經(jīng)偵支隊迅速通過廣州警銀聯(lián)動快速查詢凍結(jié)機制，查明被盜刷的503.2萬元資金正在被犯罪分子快速通過網(wǎng)上銀行向180多個銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金，準備分散提走。

警方立刻與銀行密切配合，對轉(zhuǎn)移資金馬不停蹄地進行圍追堵截，經(jīng)過與疑犯5個小時的較量，凍結(jié)保住事主130多萬元資金安全。

直到此刻，事主梁女士才從香港趕到廣州市公安局經(jīng)偵支隊的門口。

抽絲剝繭鎖定克隆盜刷團伙

廣州市公安局以經(jīng)偵支隊為主成立了“410”專案組。專案組從180多個銀行賬戶交易信息、ATM機交易記錄，以及30多家銀行的監(jiān)控錄像截取的100多張嫌疑人截圖照片比對中，研判出一個有組織、有預(yù)謀、人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團伙。

歷時三月擒獲十名團伙成員

專案組發(fā)現(xiàn)茂名人陳×亮具有重大作案嫌疑，又循線挖出茂名籍人陳×鳳等團伙成員。專案組通過對100多張嫌疑人截圖照片進行逐一比對，又排查出茂名籍嫌疑人龍×春、楊×進、梁×俊、陳×鵬、黃×榮、麥×權(quán)等多名“車手”的身份。

歷時三個月，先后抓獲陳×亮、梁×俊、龍×春、楊×進、陳×鵬等5名犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人陳×鳳、黃×榮、麥×權(quán)等5人因涉嫌北京一宗電信詐騙案，在6月24日被北京警方抓獲。

目前這一特大克隆盜刷銀行卡團伙的10名犯罪嫌疑人全部歸案。該案是廣東省內(nèi)今年單筆金額最大的銀行卡詐騙案。

克隆銀行卡撈到“大魚”

廣東茂名籍年輕男子陳×亮早年跟隨同鄉(xiāng)從事電信詐騙活動，隨著警方打擊力度的加大，感覺到“創(chuàng)業(yè)艱難”，轉(zhuǎn)而投向更隱蔽、更高智商的克隆卡犯罪。

他事先通過網(wǎng)絡(luò)，從廣東省中山市某股份制商業(yè)銀行職員手里購買了一臺POS機，利用高科技手段破解了捆綁固話號碼限制移機的程序，將中山的POS機拿到茂名電白老家使用。

經(jīng)過耐心的等待，機會來了，一張從深圳稻香酒樓側(cè)錄信息(盜取銀行卡信息)，在茂名電白克隆制成的銀行卡，經(jīng)查詢有“大料”：卡內(nèi)資金有503.2萬元!

派人分赴各地銀行蹲守

陳×亮立即糾集兄弟老鄉(xiāng)“開工”：一路由他帶著在茂名老家附近的山頭上通過私拉電話線連接POS機和手提電腦上網(wǎng);另一路派出十多名“車手”(在 ATM機上取現(xiàn)的人員)分赴廣州、東莞、湛江、陽江、茂名等地的銀行，準備通過網(wǎng)上銀行將贓款分散轉(zhuǎn)賬到事先準備的、冒用他人身份證件開戶的180多張銀 行卡中進行提現(xiàn)。

錢拆轉(zhuǎn)180處一一提現(xiàn)

4月10日凌晨，陳×亮一伙人“熱火朝天”地開工了——他們先通過POS機分三次將503.2萬元劃到自己掌握的銀行賬戶，再通過網(wǎng)上銀行將大額資 金分成不等的180多筆小額資金，轉(zhuǎn)賬到180多個銀行賬戶或網(wǎng)絡(luò)支付寶賬戶。在短短的3個多小時內(nèi)，通過銀行柜員機提現(xiàn)近370萬元。

分贓之后各自鼠竄潛伏

“少了130萬元!”陳×亮一伙意識到警方已警覺并正在與自己“賽跑”，立即將作案用POS機、電腦及手機銷毀并丟棄到山下的水塘里，在分贓后分散潛伏了起來。