杭州票據案

近年來從非法票據貼現獲利最大的案件是金融領域非法經營票據貼現犯罪案。這起案件非法經營額已經高達900余億元人民幣。

2012年2月，杭州市公安局在偵辦一起涉案價值4億余元的特大金融詐騙案件過程中發現，有關人員在互聯網上發布有關業務信息，招徠銀行承兌匯票貼現業務并從中謀利，涉嫌從事非法經營業務。

偵查員發現，違法犯罪分子通過互聯網發布票據貼現信息，承諾見票當日全額打款，在取得承兌匯票后，再次將有關匯票貼現或轉賣，并從中謀利。

為徹底摧毀這一違法犯罪網絡，消除社會危害，杭州市公安局“會戰辦”迅速整合各警種力量開展偵查，7月10日上午10時起，杭州上城、下城、江干、濱江、蕭山、余杭等6個城區公安分局統一行動，出動警力總計600余名，對位于各有關城區的31個票據貼現窩點實施統一收網行動。

據統計，截至11日上午11時，此次統一行動共計抓獲涉案人員254余人，刑拘85人，取保候審45人，凍結涉案賬戶4個、資金1.6億余元，查扣用于貼現的承兌匯票107份、票面金額9.4億余元以及大量用于開展非法票據貼現業務的賬冊資料等憑證，現初步核查發現非法經營額達900余億元，為近年來發現的涉案金額最大的非法票據貼現案件。

據辦案傅警官介紹，數額巨大的非法票據貼現案產生，其原因滋生于銀行的存貸比，且這類金融案件的產生，背后大多有銀行工作人員涉及其間。