什么是贖回費(fèi)

基金贖回費(fèi)是指在開(kāi)放式基金的存續(xù)期間，已持有基金單位的投資者向基金管理人賣出基金單位時(shí)所支付的手續(xù)費(fèi)。贖回費(fèi)設(shè)計(jì)的目的主要是對(duì)其他基金持有人安排一種補(bǔ)償機(jī)制，通常贖回費(fèi)計(jì)入基金資產(chǎn)。

贖回費(fèi)計(jì)算公式

贖回費(fèi)是指投資者在贖回基金時(shí)從贖回款中扣除的費(fèi)用，其中的計(jì)算公式為：

贖回總額＝贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日的基金單位凈值

贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用

我國(guó)法律規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過(guò)贖回金額的3％，各基金規(guī)定的贖回費(fèi)收入的歸屬可能會(huì)有所不同，有的規(guī)定只扣除較少的手續(xù)費(fèi)后，大部分會(huì)歸基金所有；有的規(guī)定全部或大部分用作手續(xù)費(fèi)，而不歸或只將少部分歸入基金資產(chǎn)，這樣如果您是部分贖回的話，前一種做法對(duì)投資者是比較有利的，在同等情況下，投資者持有的基金單位凈值會(huì)高于后者。