基金轉(zhuǎn)換概述

基金轉(zhuǎn)換指的是開放式基金的投資人可以將目前的基金申請轉(zhuǎn)換為其它基金，但轉(zhuǎn)換的對象通常只限于同一家基金公司發(fā)行且銷售機構(gòu)有代銷的基金。即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。就銀行指定用途信托的業(yè)務(wù)而言，首先基金投資人須攜帶原信托憑證、原印鑒和身分證，到原承辦單位辦理手續(xù)，并告知承辦人員所欲轉(zhuǎn)換之共同基金，以及填妥轉(zhuǎn)換申請書。但轉(zhuǎn)換時的成本須包括買賣價之間的價差，一般約0.5%至1%左右，視各家基金公司之規(guī)定而有所異動。

基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，是指投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。當(dāng)交易賬戶為正常情況下，且申請轉(zhuǎn)換的基金必須為基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金時，才能進行轉(zhuǎn)換交易。 基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，以申請當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算。

通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回中國基金從業(yè)資格考試網(wǎng)整理再申購業(yè)務(wù)享有一定幅度的費率優(yōu)惠。基金份額在轉(zhuǎn)換后，原持有時間仍延續(xù)計算，享受持有時間越長、贖回費率越低的優(yōu)惠。

基金轉(zhuǎn)換還可以比賣出老基金再買入新基金要縮短時間。正常情況下，在申請基金轉(zhuǎn)換后，第二個交易日（即T+1）即可獲得確認(rèn)。應(yīng)該注意的是，由于基金注冊登記機構(gòu)等原因，同一個基金公司中可能會有一只或者少數(shù)幾只基金不能同其他基金進行轉(zhuǎn)換。

但是，投資者不要頻繁地轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品。因為基金是一種中國基金從業(yè)資格考試網(wǎng)整理專業(yè)理財產(chǎn)品，基金業(yè)績有一定的周期性。投資者不能因為基金凈值在短期內(nèi)低于了心理預(yù)期，就盲目地進行基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。這樣不但增加了基金的轉(zhuǎn)換成本，而且也可能失去了原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機會。